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为中小企业发展创造良好金融生态环境-【资讯】

发布时间:2021-07-15 12:50:18 阅读: 来源:储能机厂家

□本报记者 张德斌 重庆报道

在重庆2008中小企业融资论坛举办期间,重庆市委常委、常务副市长黄奇帆就中小企业融资问题接受了本报记者专访。黄奇帆表示,政府应更加关注中小企业融资问题,金融改革和发展是解决中小企业融资问题的根本途径。

应更加关注中小企业融资问题

记者:您对当前中小企业面临的金融形势是如何认识的?

黄奇帆:当前的金融形势不太乐观,给中小企业融资带来了新的困难。

当前,美国的金融风险若控制不力,极有可能演化为比亚洲金融风暴更为严重的全球性金融危机。美国是全球最大的经济体,去年的次贷危机引发世界性金融风潮。目前,美国又面临潜在的信用卡危机和企业坏账危机,它的严重性将远远超过次贷危机。为了防止危机爆发,美国政府打破常规,实施涉及1680亿美元财政资金的免税补贴政策、连续6次降息的宽松货币政策、金融机构经营性资产抵押政策等三大非常措施。这三大政策效果如何,现在还不好说,但若不能有效解决问题,一旦爆发,将对全球带来灾难性影响。因此,作为政府要更加关注中小企业的融资问题。

记者:国内方面,当前影响中小企业融资的主要因素是什么?

黄奇帆:主要有两大影响因素。一是中小企业贷款成本增加,流动资金贷款更加困难。中央把“防止经济增长由偏快转为过热、防止价格由结构性上涨演变为明显通货膨胀”作为今年宏观调控首要任务,为此实行了稳健的财政政策和从紧的货币政策,银行贷款“总量控制,结构调整,按级考核,按月发放”,提高存贷款利率,对投放指标实行刚性控制,同时不断调高银行存款准备金率。

二是股市下滑,资本市场融资难度加大。从前年下半年开始,我国股市一路上扬,上证综指从1000点以下上涨到6124点的高位。但从去年10月开始,连续6个月下跌,目前沪市综合指数已降到3100点左右,相对于最高点,半年里下跌了50%左右。深市指数走势也差不多。股市下跌,资本市场融资更加不畅,导致大型企业银行融资依赖性增强,进一步挤压中小企业融资空间。

金融改革发展是解决问题的根本途径

记者:近几年来,重庆在推进金融业改革发展方面有一系列举措,其中解决中小企业融资难方面的措施有哪些?

黄奇帆:应该说,金融方面的改革发展都与解决中小企业融资难有关,最为直接的有三方面措施:

第一,处置企业不良债务。2002年以前,全市1900亿元银行贷款余额有30%的不良资产。近五年来,通过打包打折集中处置不良债务等措施,核销300多亿元银行坏账。到2007年底,银行贷款余额增加到5200亿元,但不良资产率下降到5.5%。重庆金融生态明显改善,企业负担大幅减轻,企业信用条件、融资能力必然相应提高。

第二,做大做强本地金融机构。包括将原重庆市商业银行改革重组为重庆银行,重庆农村信用联社改革并重组为重庆农村商业银行,万州商业银行改革重组为三峡银行等,本地金融机构的发展壮大,为改善广大中小企业融资条件奠定了良好基础。

第三,建设融资担保平台。目前全市各类信用担保机构总数达到65家,资本金达到43亿元,累计担保总额达到240多亿元,形成了多元化、多层次的担保机构协调发展新格局。其中,我们和国开行共同出资组建的三峡库区产业信用担保公司,是国内目前规模最大、担保能力最强的担保公司,目前已经实际担保融资105亿元。

过去五年,我们通过以上这些措施,推动金融机构为中小企业提供了470亿元的贷款支持,较好地解决了中小企业融资难问题。

记者:重庆市属金融机构改革发展成效显著,此前媒体有过多次报道,不知道这些地方金融机构目前发展情况怎么样?

黄奇帆:五年前,重庆市属金融企业资产规模小,不良资产率高,困难重重,举步维艰。原重庆市商业银行、万州商业银行、市农村信用社、西南证券、重庆国信等金融机构,通过增资扩股、剥离不良贷款、战略重组等一系列措施,资本充足率大幅上升,不良资产率大幅下降,运营风险得到有效化解,步入良性发展轨道。

原重庆市商业银行资本金从2.7亿元增加到20亿元,不良贷款率从33%下降到1%以内,资本充足率已达到11.4%,资产质量和规模进入全国商业银行前20位、全球商业银行前800强,目前已经更名重庆银行,准备在今年上半年挂牌上市。

西南证券去年实现8亿元利润,已跨入全国规范类证券公司行列。重庆市农村信用联社资本金从2亿元增加到17亿元,不良资产率从35%下降到10%以内,资产规模居全市银行系统第一位。银监会已基本同意改成重庆农村商业银行,目前正进入挂牌整合程序。重庆国投公司经营状况大为改善,到去年底15亿元债务全部偿清并实现利润5亿多元,综合实力名列全国70多个信托公司前5位。万州商业银行不良贷款率从30%以上降为3.2%,资本充足率达到149.5%,并于今年2月底正式更名为重庆三峡银行,成为拥有20亿元资本金的现代股份制商业银行。

此外,重庆市组建了中新大东方人寿保险公司、安诚财产保险公司、渝创担保公司和银海租赁公司。地方金融机构的组建和发展,促进全市金融环境显著改善。

记者:重庆还将采取哪些措施帮助中小企业融资?

黄奇帆:主要有四个方面的措施。

第一,继续加强融资担保体系建设。引导和支持各类开发区、大卖场增强并发挥融资担保功能。今年要组建10亿元资本金的工业发展担保公司,为各类开发区担保公司提供反担保。今后5年,要继续组建壮大担保机构,增强担保机构融资担保能力,力争到2012年担保公司达到100家左右,资本金规模达到100亿元左右,累计担保额突破1000亿元。其中,要尽快将三峡担保公司资本金充实到20亿元,担保能力提高到200亿元以上,充分发挥其帮助三峡库区和渝东南地区中小企业融资的主力军作用。

第二,大力发展风险投资。一是今年市里将再给市科技风险投资公司注入1亿元资本金,使其资本金达到3亿元规模。在此基础上与科技部、开发银行合作,将资本金扩大到10亿元。二是大力推动企业与各类基金合作,逐步形成由市场主体主导的20亿元资本金的风险投资基金。三是政府以贴息的方式,鼓励和引导企业用足用好国家开发银行的30亿元自主创新软贷款。

第三,推动地方银行服务机构延伸到乡镇。重庆银行的业务和机构要实现市域全覆盖,并走向西南,走向全国。三峡银行着手在全市范围设立分支机构和网点,逐步形成覆盖全市的服务网络。农信社在改组为重庆农村商业银行后要继续完善体制机制,进一步增强服务农村和中小企业的能力。

第四,积极探索农村金融创新。利用全国统筹城乡综合配套改革试验的契机,积极开展村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额信贷组织等新型金融机构试点,探索农村保险业务发展。

建成长江上游地区金融中心

记者:重庆市委、市政府提出到2015年建成长江上游地区的金融中心,是基于什么考虑提出这个目标的?

黄奇帆:去年全国“两会”期间,胡锦涛总书记在参加重庆代表团讨论时发表重要讲话,要求重庆加快建设成为西部地区的重要增长极、长江上游地区的经济中心、城乡统筹发展的直辖市,在西部地区率先建成全面小康社会,为此要重点抓好四个方面的工作。我们简称为“314”总体部署,这是重庆未来发展的总纲。

小平同志讲过,金融是现代经济的核心,金融搞好了,一着棋活,全盘皆活。贯彻胡锦涛总书记“314”总体部署,需要金融先行。因此,市委、市政府决定,千方百计加大金融发展力度,力争到2015年建成长江上游地区的金融中心,为全面贯彻“314”总体部署奠定良好基础。

记者:金融中心是什么概念?或者说它应具有哪些特征?

黄奇帆:我理解,金融中心至少应具备三个特征或者条件。

第一,金融机构总部高度聚集。金融中心必然是金融机构总部聚集地,比如上海、北京、香港。重庆要成为长江上游地区的金融中心,必须有更多金融机构总部聚集重庆。重庆现有9家外资银行,预计今后5年增加到20家左右,加上中资银行20多家,银行机构总数达到40多家。重庆现有保险公司29家,预计今后5年增加到50家。另外,证券机构、担保机构、信托机构等也会相应增加一大批。到那时,重庆就有100多家各类金融机构,成为西部地区金融机构总部数量最多的城市。

第二,比较宏大的金融业发展规模。在一个和谐社会中,资本、财富的总量有一个和谐比例,一般规律是五个1:1,即GDP与银行贷款、与资本市场市值、与房地产市值、与保险市值以及与商品市场市值大体都是1:1的比例。但作为一个区域的经济中心、增长极,则应该是1:1.5甚至更高,方能体现它的集聚性和辐射带动性。要成为金融中心,银行贷款余额、资本市场市值、保险市值等指标均应高于GDP总量,特别是银行贷款余额应达到GDP的1.5—2倍。

第三,发达健全的要素市场。目前,中西部地区要素市场发展严重不足。重庆金融生态良好,证券场外市场、期货、票据和企业产权等交易活跃,而且与现有证券期货交易市场有一定空间距离,适宜于国家布局全国性或区域性资本要素市场。我们正在争取在渝设立全国性证券场外交易市场,建设全国或区域性的银行电子票据交易中心,申请恢复重庆期货交易所并开办生猪等农产品期货业务,建设内河航运交易所,以及做大产权交易所和各类商品批发市场、贸易市场。

记者:壮大金融规模方面,重庆的目标是什么?

黄奇帆:主要是三个方面的指标。

一是银行业方面。到2007年末,重庆银行存款余额达到6600多亿元,贷款余额达到5200亿元左右,我们争取2012年存款余额达到1.5万亿元左右,贷款余额也达到1.3万多亿元,与GDP之比达到1.5:1,2017年贷款余额达到3万多亿元,与GDP之比达到2:1。

二是商业保险方面。一般来说,商业保险面向的主要就是年可支配收入在1000美元—1万美元之间的中产阶层、白领阶层,购买保险是他们生活中最重要的事情。目前,重庆居民年可支配收入正处在从1000美元向3000美元攀升的通道上,是保险业大发展、报费收入大增长的黄金时期。2007年,重庆保费收入达到124.7亿元,同比增长33.7%,高出全国平均水平9个百分点。今后五年,我们要继续保持这个发展速度,争取到2012年保费收入占到全国1/40—1/30。

三是证券业方面。去年重庆股票市值已达到1500亿元左右,重庆将大力推动优质企业集团整体上市,扩大资本市场融资。力争到2012年,上市公司市值达到8000亿元左右,与GDP之比达到1:1左右。

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